Si bien estas operaciones pueden parecer fáciles, es común tener errores que podrían derivar en inspecciones o requerimientos del organismo:

• No atender requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es crucial presentar la documentación necesaria a tiempo. De lo contrario, podrían emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.
• Falta de justificación del origen de los fondos: es imprescindible contar con documentos que respalden todas las operaciones, incluso las transferencias entre cuentas propias. Sin ingresos declarados, tanto la ARCA como los bancos podrían exigir explicaciones.
• Realizar transferencias por encima de los valores permitidos: aunque los bancos elevaron sus límites, es fundamental conocer los montos autorizados por cada entidad para evitar inconvenientes.
• Exceder los límites permitidos sin justificación: superar la cifra vigente sin una explicación válida puede desencadenar una inspección por parte de la ARCA.

Cómo sería el proceso de investigación que llevaría adelante la ARCA en 2025

1. El organismo llevaría adelante un proceso para determinar los orígenes del dinero que se transfirió o gastó.
2. En caso de encontrar movimientos sospechosos, el cliente debería presentar la documentación (recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas emitidas en los últimos seis meses) que respalde la legalidad de los fondos.
3. Si la persona no pudiera justificar dichos ingresos o egresos, la ARCA podría tomar medidas severas, como cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

¿Qué documentación puede pedir la ARCA este 2025?

• Boletas de compra y venta;
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
• Facturación de los últimos meses;
• Constancia del monotributo;
• Certificado de fondos emitido por un contador público.