A partir de hoy, todas las transferencias que superen los $400.000 a través de billeteras virtuales y no tengan justificación legal, podrán ser bloqueadas por la Agencia de Recaudación y Control Aduanero.

ARCA estableció nuevas y estrictas directrices para las instituciones financieras. De ahora en adelante, le exigirá a los bancos, finteschs e instituciones financieras que reporten información detallada sobre los saldos, transferencias y movimientos de sus clientes.

Entre las principales medidas, se destaca la obligación de informar transacciones que superen los $400.000, ya sea en operaciones de ingreso o egreso. Esta normativa incluye tanto a bancos tradicionales como a billeteras virtuales, tales como Mercado Pago, Ualá, Naranja X, Personal Pay, entre otras plataformas.

Si se exceden sin una justificación válida, los usuarios podrían enfrentarse a una inspección o requerimientos de documentación por parte de la ARCA. De lo contrario, podrían enfrentarse a un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF), lo cual derivaría en consecuencias legales.